A Inteligência Artificial (IA) já não é mais uma tecnologia futurista. Ela está profundamente integrada ao nosso cotidiano, moldando a forma como vivemos, consumimos e fazemos negócios. No mercado de seguros, essa inovação está provocando mudanças importantes e impactando diretamente a operação de corretores de seguros.
Desde a automação de tarefas repetitivas até a análise de dados complexos para personalização de serviços, a IA oferece inúmeras oportunidades para quem deseja se destacar nesse setor.
Para os profissionais do ramo, entender e integrar essa tecnologia em suas práticas não é apenas uma opção — é uma necessidade estratégica.
O impacto transformador da Inteligência Artificial
À medida que a tecnologia evolui, as empresas precisam se reinventar. Os corretores de seguros não podem se dar ao luxo de ficar para trás.
Adam Galhardo, proprietário da Ternura Corretora de Seguros, ilustra bem essa realidade.
Em uma entrevista recente, ele enfatizou que a IA está “revolucionando o mercado de seguros de maneira fluida e natural”, destacando que a automação inteligente permite que os corretores se concentrem no que realmente importa: a construção de relacionamentos e o crescimento de suas carteiras de clientes.
Automação de processos possibilita mais foco no cliente
O dia a dia de um corretor de seguros pode ser repleto de atividades que consomem tempo, como triagem de leads, atendimento a segurados e acompanhamento de sinistros. Embora essas tarefas sejam necessárias, muitas vezes não contribuem diretamente para o crescimento do negócio. Nesse cenário, a IA surge como uma solução eficaz.
Ferramentas baseadas em IA podem automatizar grande parte desses processos, resultando em uma operação mais ágil e eficiente. Por exemplo, chatbots podem atender clientes de forma instantânea, respondendo perguntas frequentes e capturando informações importantes para os corretores.
Além disso, algoritmos de IA conseguem identificar e organizar dados estruturados, facilitando a triagem de leads e o direcionamento das informações para os setores responsáveis.
Dessa forma, enquanto o corretor participa de uma reunião ou evento, a IA atua em segundo plano, garantindo que os clientes recebam suporte rápido e eficiente.
Galhardo exemplifica essa realidade: “A IA assume as tarefas operacionais que antes consumiam tempo e energia. Enquanto estou em uma reunião estratégica, a tecnologia está lá, respondendo perguntas frequentes e organizando tudo para os setores responsáveis.”
Esse ganho de tempo é fundamental para que o corretor possa se concentrar no desenvolvimento de relacionamentos estratégicos e no fechamento de negócios.
Personalização do atendimento e uma experiência sob medida
O grande diferencial da IA reside na sua capacidade de personalização. Ela automatiza tarefas e cria interações mais humanas e adaptadas às necessidades dos clientes.
Graças a algoritmos de aprendizado de máquina, a IA é capaz de analisar o comportamento e as preferências dos consumidores, sugerindo soluções que se encaixam perfeitamente nas necessidades de cada cliente.
Imagine um cliente que acaba de adquirir um carro. A IA pode sugerir um seguro veicular personalizado com base nos dados coletados, além de identificar outras necessidades, como um seguro residencial ou de vida.
Essa abordagem melhora a experiência do cliente e ainda cria um ambiente acolhedor onde o consumidor se sente compreendido, sem a pressão de uma venda forçada.
Como afirma Galhardo, “a IA realiza análises detalhadas em tempo real, oferecendo sugestões personalizadas com base no comportamento de cada cliente. Isso aumenta consideravelmente as chances de fechar uma venda e melhora a experiência do cliente.”
Um cliente satisfeito tende a fechar o negócio e a recomendar o corretor para amigos e familiares, ampliando a carteira de forma orgânica.
Oportunidade de crescimento com a IA e expansão da carteira
Um dos maiores desafios enfrentados pelos corretores de seguros é o crescimento sustentável da carteira de clientes. Nesse contexto, a IA se revela uma poderosa aliada.
Ao assumir tarefas repetitivas e administrativas, a IA libera o corretor para se dedicar a atividades mais estratégicas, como o networking e a busca por novas parcerias.
A personalização proporcionada pela tecnologia aumenta as chances de conversão, fazendo com que os clientes percebam o valor dos serviços oferecidos. Com a IA, o corretor é capaz de proporcionar uma experiência única para cada cliente, o que impacta positivamente na fidelização.
Galhardo destaca que “a personalização que a IA oferece é um divisor de águas. Com ela, podemos sugerir soluções sob medida em tempo real, criando interações naturais e acolhedoras.” Dessa forma, os corretores conseguem aumentar as vendas e contribuir para reter clientes e expandir suas carteiras.
Ética e segurança na IA são novos desafios para corretores
Com a crescente presença da IA no mercado de seguros, surgem questões importantes relacionadas à ética e à privacidade de dados. Apesar de sua eficiência, a tecnologia precisa ser utilizada de forma responsável.
No setor de seguros, a coleta e o uso de informações pessoais são aspectos sensíveis, e os corretores devem estar atentos às regulamentações de proteção de dados.
A utilização da IA requer uma abordagem ética, garantindo que as informações dos clientes sejam tratadas com segurança e transparência. Galhardo ressalta a importância de se manter atualizado quanto às regulamentações: “O curso da Lojacorr ensina a usar a IA e aborda questões de ética e privacidade, fundamentais para a confiança dos clientes.”
Um dos maiores desafios enfrentados pelo setor de seguros é o aumento das fraudes, que impactam tanto seguradoras quanto segurados. Em 2023, as fraudes resultaram em prejuízos de aproximadamente R$ 2,6 bilhões no Brasil, segundo a Confederação Nacional das Empresas de Seguros Gerais, Previdência Privada e Vida, Saúde Suplementar e Capitalização (CNseg). Este valor representa uma parcela considerável das indenizações pagas no ano passado.
Esse problema não é exclusivo do Brasil. A Federação Interamericana de Empresas de Seguros (Fides) estima que, na América Latina, as fraudes em seguros resultem em perdas anuais de cerca de US$ 50 bilhões, com a Argentina sendo o país mais afetado.
O papel da Inteligência Artificial na prevenção de fraudes
Bernardo Ribeiro, cofundador da Azos, uma insurtech especializada em soluções para seguro de vida, destaca o papel da tecnologia no combate às fraudes.
“Com os avanços tecnológicos, estamos transformando a maneira como enfrentamos as fraudes. Na Azos, desenvolvemos uma Inteligência Artificial chamada Fred, que é capaz de aceitar ou rejeitar propostas de clientes em cerca de três segundos, além de identificar possíveis fraudes, garantindo um serviço mais seguro e vantajoso.”
A IA utilizada por Fred analisa um grande volume de dados internos e externos, incluindo informações da Receita Federal, para avaliar se um perfil é adequado para a contratação de um seguro.
Dessa forma, a tecnologia consegue identificar perfis potencialmente fraudulentos e detectar omissões de informações relevantes para a análise de risco.
A tecnologia ajuda a combater diversos tipos de fraudes, desde a omissão de condições de saúde preexistentes até a contratação de seguros para terceiros e a apresentação de documentações falsas para receber indenizações. Para enfrentar esses desafios, investimentos em tecnologia são essenciais.
Uma pesquisa da Reuters Events indica que os gastos globais com tecnologia em seguros podem alcançar US$ 362 bilhões até 2025, evidenciando a importância das insurtechs em desenvolver ferramentas e modelos de negócios que garantam a segurança do setor.
“O uso da Inteligência Artificial nas empresas de seguros está revolucionando a análise de risco e de sinistros. Os maiores beneficiados serão os clientes, que poderão contar com preços mais baixos e produtos personalizados, uma vez que fraudes e omissões serão detectadas com muito mais precisão”, conclui Ribeiro.
Futuro do setor de seguros
A Inteligência Artificial não é uma tendência passageira. Ela representa uma mudança profunda no mercado de seguros, oferecendo aos corretores ferramentas para otimizar processos, personalizar o atendimento e expandir suas carteiras de clientes.
Com a implementação responsável da IA, os corretores podem aumentar sua eficiência e, ainda, aprimorar a experiência do cliente, gerando confiança e fidelização.
Curso gratuito de IA para corretores
Se o mercado de seguros está em transformação, a Lojacorr quer assegurar que seus corretores estejam preparados para liderar essa mudança. Por isso, está oferecendo um curso gratuito sobre o uso de IA, especificamente voltado para corretores de seguros.
Dividido em sete módulos, o curso abrange desde os conceitos básicos da tecnologia até aplicações práticas no atendimento ao cliente e marketing digital.
Entre os temas abordados estão a análise de dados, personalização do atendimento, uso de chatbots, ferramentas de IA para criação de conteúdo e a importância de manter a ética e a segurança na aplicação da tecnologia.
Com esse curso, os corretores aprendem a utilizar a IA e a aproveitar ao máximo seu potencial para melhorar a eficiência operacional e aumentar a satisfação dos clientes.
As inscrições para o curso estão abertas e não há custo para participar. Para quem deseja se destacar no mercado de seguros e se tornar um pioneiro no uso de IA, essa é uma oportunidade imperdível. Garanta sua vaga e esteja à frente das transformações que estão moldando o futuro do setor.
