O início de um novo ciclo traz a tradicional revisão das finanças familiares. Para o corretor do futuro, janeiro de 2026 é o momento certo para se posicionar como um estrategista financeiro.
Enquanto o mercado de seguros mantém sua trajetória de expansão, o consumidor está cada vez mais atento à qualidade dos gastos. Em 2026, a chave para a fidelização não é o preço, mas o valor da consultoria.
Por que o planejamento de seguros é prioridade em 2026
O erro mais comum dos clientes no início do ano é tentar reduzir custos cortando coberturas essenciais. Sua missão é mostrar que o seguro é o alicerce que protege o patrimônio e permite que o cliente invista em seus sonhos com segurança.
Diferente de anos anteriores, o cenário atual exige foco total na proteção da renda e na continuidade do padrão de vida.
Estratégias fundamentais para este ano
Para garantir uma carteira blindada e clientes satisfeitos, foque em três frentes estratégicas. Saiba mais.
- Seguro de Vida com foco em sobrevivência: o mercado mudou. Hoje, o seguro de vida é uma ferramenta de uso imediato. Foque em coberturas de doenças graves (como câncer, AVC e infarto) e incapacidade temporária. Garantir capital em vida evita o endividamento e a liquidação de bens para custear tratamentos.
- Atualização patrimonial realista: com a valorização imobiliária e o aumento nos custos de reparação veicular, apólices de 2024 ou 2025 podem estar defasadas. É fundamental revisar as importâncias seguradas para evitar prejuízos na hora do sinistro.
- Previdência como reserva de oportunidade: oriente o cliente a enxergar a previdência como uma ferramenta de acumulação estratégica que protege suas economias de longo prazo contra imprevistos – e não apenas como aposentadoria.
Checklist da renovação consultiva
Use este roteiro em suas reuniões ou contatos para garantir que nenhuma brecha de risco fique aberta no planejamento do seu cliente.
1. Mudanças no ciclo de vida
- Houve mudança no estado civil ou aumento da família (nascimento/adoção)?
- Existem novos dependentes financeiros, como pais idosos?
- Houve alteração significativa na renda mensal ou no pró-labore?
2. Revisão de patrimônio e bens
- O imóvel residencial passou por reformas ou recebeu novos itens de alto valor?
- A franquia do Seguro Auto ainda é compatível com a reserva de emergência do cliente?
- O Seguro Residencial contempla danos elétricos e vendavais (essenciais frente às mudanças climáticas de 2026)?
3. Proteção de renda e saúde
- Em caso de diagnóstico de doença grave, o cliente tem capital para manter o padrão de vida por 12 meses?
- A cobertura de Diária por Incapacidade Temporária (DIT) está alinhada ao salário atual?
- Os beneficiários indicados na apólice ainda estão adequados?
4. Estratégia de acumulação e sucessão
- A contribuição para a previdência privada está sendo aproveitada para dedução fiscal no IR (Imposto de Renda)?
- O perfil de investimento (conservador ou arrojado) ainda condiz com o momento de vida do cliente?
Eficiência e tecnologia são diferenciais da Lojacorr Seguros
Para gerir essa demanda consultiva em larga escala, a automatização é sua maior aliada. O Corretor do Futuro utiliza o ecossistema da Lojacorr para disparar alertas de revisão 30 dias antes do vencimento, permitindo que o cliente tome decisões baseadas em dados, e não na pressão do prazo.
Oferecer uma análise personalizada transforma o “boleto do seguro” em um “plano de tranquilidade para 2026”.
Aproveite janeiro para realizar o “check-up” da apólice de vida, mesmo que a renovação seja em outro mês. Estar presente quando o cliente planeja o ano é o que gera indicação e novas oportunidades de negócio.
