Um relatório da Allianz Research, intitulado GenAI in the Insurance Industry: Divine Coincidence for Human Capital, aponta um aumento importante na produtividade no setor de seguros com o uso crescente da Inteligência Artificial (IA). A pesquisa, realizada em seis países europeus, analisou os impactos da IA em diversas indústrias, com destaque para o setor de seguros.
O estudo, conduzido por economistas da Allianz Trade, identificou que a IA pode melhorar a eficiência, a satisfação do cliente e a detecção de fraudes no mercado de seguros. Isso é possível graças à automação de processos e à capacidade da IA de complementar e aprimorar as habilidades dos funcionários.
IA no setor de seguros: ganhos e desafios
Os modelos econômicos sugerem que a redução de empregos devido à IA no setor de seguros será modesta. Um aumento de 0,622% na produtividade resultaria em apenas uma queda de 1% na força de trabalho.
Mas a análise também aborda preocupações sociais em relação ao avanço da IA. Uma pesquisa realizada com mais de seis mil pessoas em países como Áustria, França, Alemanha e Espanha mostrou que 46% dos entrevistados acreditam que a IA reduzirá empregos, enquanto 33% esperam que ela crie novas oportunidades.
Além disso, mais da metade dos entrevistados teme que a adoção da IA amplie a desigualdade e a lacuna de habilidades.
Mudanças demográficas e o papel da IA
O relatório destaca que o avanço da IA coincide com mudanças demográficas, como o envelhecimento da população e a redução das forças de trabalho. Esses fatores poderiam gerar escassez de mão de obra em setores como o de seguros.
Nesse contexto, a IA surge como uma ferramenta para enfrentar esse desafio, ao automatizar tarefas rotineiras e liberar a força de trabalho para setores que demandam mais mão de obra qualificada, como saúde e profissões relacionadas à ciência e tecnologia.
O relatório sugere que equilibrar inovação e regulamentação será essencial à medida que a IA se torna mais presente. Segundo os economistas, uma regulação eficiente precisa garantir a competitividade ao mesmo tempo em que aborda preocupações sociais sobre os impactos da tecnologia.
Também foi abordado que, embora os ganhos de produtividade no setor de seguros com o uso de IA sejam evidentes, o impacto sobre o emprego ainda gera discussões. Apesar da automação e da inteligência artificial poderem reduzir a necessidade de trabalhadores em certas funções, os economistas da Allianz indicam que essa redução será gradual e modesta.
A previsão de uma queda de apenas 1% na força de trabalho em resposta a um aumento de 0,622% na produtividade reflete essa perspectiva. Além disso, o estudo aponta que a IA tem o potencial de criar novas oportunidades de emprego em áreas que exigem maior qualificação, como ciências, tecnologia, engenharia e matemática (STEM).
Assim, a IA substituiria certas funções, mas poderia também permitir a requalificação de profissionais para setores que precisarão de mais trabalhadores, especialmente diante das mudanças demográficas que afetam o mercado de trabalho em diversos países europeus.
O estudo completo está disponível para consulta no site da Allianz Research.
Como a IA está transformando o setor de seguros
A aplicação da IA no setor de seguros vai muito além de uma simples automação de tarefas. Com a capacidade de processar grandes volumes de dados, identificar padrões complexos e aprender a partir de novas informações, a IA está reconfigurando todo o ecossistema de seguros.
Uma das áreas mais impactadas é a análise de risco. Ferramentas de IA podem examinar uma enorme quantidade de dados em tempo real, fornecendo análises detalhadas e altamente precisas. Isso permite às seguradoras ajustarem suas apólices com maior exatidão, resultando em uma precificação mais justa e adequada ao perfil de cada cliente.
Além disso, a IA tem revolucionado o atendimento ao cliente, permitindo uma abordagem mais personalizada e eficiente. Assistentes virtuais e chatbots, por exemplo, conseguem fornecer suporte 24 horas por dia, resolvendo dúvidas simples de maneira ágil e eficaz. Isso melhora a experiência do cliente e ainda libera o tempo dos corretores para focarem em atividades mais estratégicas.
Oportunidades e desafios da IA no mercado de seguros
Com tantas mudanças ocorrendo rapidamente, os corretores de seguros precisam estar atentos às novas tecnologias e se adaptar às tendências de IA que estão surgindo. É importante enxergar a IA não como uma substituição do trabalho humano, mas como uma ferramenta que complementa e potencializa o que os corretores já fazem de melhor: construir relações de confiança com os clientes e oferecer soluções sob medida para suas necessidades.
Por outro lado, há também desafios importantes. A privacidade de dados é uma das grandes questões quando falamos de IA no setor de seguros. Com a coleta e processamento massivo de informações pessoais, é necessário que as corretoras estejam preparadas para garantir a proteção desses dados, respeitando regulamentações e adotando práticas de segurança rigorosas.
Outro ponto relevante é a ética no uso da IA. À medida que a tecnologia se torna mais sofisticada, corretores e seguradoras devem garantir que as decisões tomadas por algoritmos sejam transparentes e justas, evitando qualquer tipo de discriminação ou tratamento desigual entre os clientes.
Como se preparar para o futuro
Para se manter competitivos em um mercado cada vez mais digital, os corretores precisam entender o papel da IA no setor e dominar as ferramentas e técnicas que estão fomentando essa transformação. Isso inclui desde a capacidade de interpretar e utilizar dados até a adoção de soluções tecnológicas que possam otimizar seu trabalho.
Em muitos casos, buscar capacitação é o primeiro passo para se adequar a essas novas exigências do mercado. A boa notícia é que há diversas iniciativas voltadas à formação de corretores no uso de IA e novas tecnologias aplicadas ao setor de seguros, permitindo que esses profissionais se destaquem em um ambiente em constante evolução.
Essas oportunidades de capacitação focam em temas como automação de tarefas, uso de chatbots no atendimento ao cliente, análise preditiva de dados, ética e privacidade na era digital. Com o conhecimento adequado, os corretores podem transformar seus processos internos e oferecer uma experiência ainda mais eficiente e personalizada para seus clientes.
Uma realidade que chegou para ficar
A integração da IA no setor de seguros não é uma tendência passageira, mas uma realidade que está aqui para ficar. Aqueles que abraçarem essa transformação estarão melhor posicionados para atender às demandas dos clientes modernos, que esperam soluções rápidas, eficientes e personalizadas.
Se você é corretor de seguros e quer se adaptar a esse novo cenário, vale a pena investir em capacitação e entender mais a fundo como a IA pode ser aplicada ao seu trabalho. A evolução tecnológica não precisa ser uma barreira, mas sim uma grande oportunidade de crescimento e diferenciação no mercado.
Explorar essas novas ferramentas e compreender suas aplicações práticas será fundamental para o sucesso na corretagem de seguros nos próximos anos. Abrir-se para esse novo mundo ainda parece um pouco assustador, saiba que é tudo uma questão de perspectiva. Não há o que temer, pelo contrário.
A IA para seguros pode ser um diferencial para a sua corretora. Você pode otimizar tarefas, analisar dados de forma eficiente, criar estratégias. E se posicionar à frente da concorrência. O seu trabalho se torna mais ágil e alinhado com as necessidades atuais do mercado.
Lembre-se: a IA não é uma tendência passageira, é uma realidade e está aqui para ajudar você, não o contrário. Saiba mais sobre os benefícios de andar lado a lado com a Lojacorr e saber como fazer uma boa transição para o uso da Inteligência Artificial no mercado de seguros.
